Децентрализованные финансы — альтернатива традиционным финансам, поскольку они могут избавиться от современной финансовой бюрократии, которая является бременем действующей финансовой системы. Использование технологий цифровых реестров позволило людям получить полный контроль над своими активами и личными финансовыми данными во время транзакций в мировом финансовом секторе. Основная идея стейблкоинов заключается в том, чтобы связать их стоимость с определенным активом или резервом, таким как фиатная валюта, золото или другие криптовалюты. Это позволяет стейблкоинам поддерживать стабильный обменный курс и придает им сходство с традиционными валютами.

  • Они как безопасны и надёжны, так и предлагают продвинутый уровень функционала.
  • Однако, перед тем как отдавать свои деньги на управление другим пользователям, необходимо понимать, как функционирует экосистема DeFi.
  • Так для монеты AKS игры Axie Infinity ценовой максимум был $152, но сейчас она стоит чуть больше $11.
  • У многих криптанов блокируют счета, а если биржу (как например Mt.Gox) взломают хакеры, то пользователь безвозвратно потеряет свою криптовалюту.
  • Заработать пассивный доход с DeFi можно, стейкая токены или вкладывая активы в платформы, предлагающие годовую процентную доходность (APY) или вознаграждения.

Конечно, код большинства востребованных проектов проверен на предмет уязвимостей, но риск всегда остается. Эксперты Profinvestment изучили основные особенности децентрализованных финансов и подготовили обзор, который поможет ознакомиться с особенностями работы и компонентов ДеФи. Однако, главная сложность в DeFi заключается не в механизме размещения средств и получении дохода, а в выборе качественных проектов. Эксперты рекомендуют быть осторожными, помнить о возможных рисках и начинать с небольшой суммы при входе в ресурсные приложения.

Перспективы Defi-отрасли В 2022 Году

Вам не придется управлять мелочами, и вы сможете выйти из фонда, когда захотите. Когда вы используете централизованную биржу, вы должны внести свои активы перед торговлей и доверить бирже заботу о них. Пока ваши активы депонированы, они подвержены риску, поскольку централизованные биржи являются привлекательными целями для хакеров. Есть более продвинутые варианты для трейдеров, которым нравится немного больше контроля. Возможны лимитные ордера, бессрочные контракты, маржинальная торговля и многое другое.

Это достигается за счет предоставления возможности большому числу людей, которые не доверяют друг другу, согласовать бухгалтерскую книгу без необходимости в доверенном посреднике. Биткоин открыт для всех, и никто не имеет полномочий изменять его правила. Правила Bitcoin, такие как его дефицит и открытость, прописаны в технологии. Это не похоже на традиционные финансы, где правительства могут печатать деньги, которые обесценивают ваши сбережения, а компании могут закрыть рынки.

Например, в Аргентине даже было предложено выдавать людям зарплату в DAI в связи с ужасающей инфляцией национальной валюты. Сервисы пользуются востребованностью и в развитых странах, поскольку предлагают более выгодную и доступную систему кредитования и открывают новые возможности для процентного дохода с инвестиций. Во многих юрисдикциях запрещаются азартные игры и индустрия ставок на события (спортивные матчи, выборы или другие мероприятия). Поэтому сформировался своеобразный децентрализованный рынок предсказаний. Пример такой платформы – Augur, где любой желающий может делать ставки на те или иные события, а также продавать или покупать доли потенциальной прибыли.

После реализации всех шагов залоговые монеты перейдут на счет займодателя, а заемщик получит стейблкоины. Обычно полученный кредит составляет примерно на 30% меньше, чем залоговые средства. Нередко DeFi сравнивают с банковским сектором в условиях децентрализации криптовалюты. Сходство есть, однако присутствуют и свои особенности, и риски, о которых нужно помнить инвестору. Разработчики переманивают пользователей Ethereum низкими комиссиями и высокой скоростью работы сетей их проектов.

Что Такое Defi? Руководство Для Начинающих

Подобные проблемы частично решаются благодаря агрегаторам, которые собирают ликвидность с DEX. YoBit DeFi — это сервис от биржи YoBit.internet, который позволяет обменивать и отправлять DeFi-токены в пулы ликвидности и зарабатывать на этом. YoBit.web — биржа, которая успешно https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ работает на рынке с 2014 года и при этом ни разу не была взломана. В отличие от многих площадок, YoBit не требует от пользователей прохождения верификации и не ограничивает функционал. Так, клиентам доступен вывод фиата на популярные русскоязычные платежные системы (Qiwi, AdvCash и тд).

что такое defi

Хотя существует множество причин, по которым биржа выбрала бы одно место вместо другого, большинство из них сводятся к бизнес-тонкостям и обычно не оказывают никакого влияния на пользователя платформы. Читая различные обзоры лучших криптобирж в интернете, вы обязательно заметите, что одна из общих черт большинства этих бирж заключается в том, что они очень просты в использовании. Хотя некоторые более просты и удобны для начинающих, нежели другие, вы не должны сталкиваться с какими-либо трудностями ни с одной из самых рейтинговых бирж.

Недостатки Defi

Услуги предоставляются при помощи децентрализованных приложений (dApps), развернутые обычно на платформе Эфириум. При это совершенно не обязательно быть специалистом по Ethereum, чтобы ими пользоваться, хотя для более глубокого понимая процесса это не помешает. Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки.

что такое defi

По итогам 2022 года, только у 6% взрослых в США не было банковского аккаунта. Также, многие страны, в том числе и Украина, готовятся к запуску цифровых валют центральных банков для участия в цифровой революции, в том числе и в банковском секторе. С первого взгляда dApps – это обычные веб-приложения и мобильные приложения, за исключением того, что они различными способами взаимодействуют с блокчейном. К примеру, в проекте MakerDAO пользователи, желающие получить заем в стабильном Dai, должны внести залог в ETH. В дальнейшем они смогут выкупить свой Эфириум по первоначальной цене, когда он подрастет, и забрать залог. Но на время займа залог обеспечивает работу и безопасность протокола.

Поскольку рынок уже есть, следующий шаг — его принятие в традиционной финансовой системе. Одно из преимуществ DeFi в том, что такой подход может значительно снизить расходы, связанные с международными (трансграничными) денежными переводами. Так как при совершении платежей напрямую без использования посредников можно сократить более 50% расходов, которые идут на оплату работы посредников. Кроме того, DeFi могут позволить легко и быстро получать кредиты без необходимости кредитной истории.

что такое defi

DeFi — это своего рода движение, направленное на трансформацию традиционных финансовых инструментов, с целью создать более устойчивую, прозрачную и децентрализованную финансовую систему. Наработки появляются очень активно, и на все распространенные сложности, возникающие у пользователей, уже есть ответы. Нет сомнений, что со временем появится приложение, объединяющее в себе сразу все удобные для пользователя функции.

Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7. Новые продукты особенно актуальны у заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами. Я буду рассказывать о DeFi на примере нескольких приложений, существующих на блокчейне Терра — это второй по капитализации DeFi блокчейн после эфира. Во-первых, мой личный опыт в основном ограничивается блокчейном Терра и я хочу рассказывать о том, что я сам делаю и понимаю, а не заниматься теоретическими рассуждениями о том, как это работает. В свою очередь на блокчейне Терра комиссии очень низкие и каждый может практически попробовать то, о чём я буду рассказывать. Сейчас покупка криптовалюты (и проведение операций на рынке с ее участием) стала простым процессом, который может реализовать практически любой человек.

что такое defi

Кроме того, кредитующая платформа может вложить полученные в залог средства на депозитный счет и получать с него инвестиционные проценты. Таким образом, обе стороны останутся в выигрыше и заключат выгодную сделку без посредников. Например, Compound Finance – протокол денежного рынка с открытым исходным кодом на базе Ethereum, где любой может беспрепятственно предлагать кредиты или одалживать криптовалюту. На платформе Compound поставщики ликвидности предоставляют активы в пул и получают проценты, а заемщики получают в этом пуле займы и выплачивают проценты по своим долгам. Это криптовалютные токены, используемые в различных DeFi-протоколах и приложениях для обеспечения стабильности и снижения волатильности, которая является характерным признаком криптовалюты.

Соответственно, чем более волатильна пара токенов тем выше, как правило будет вознаграждение в пуле. Например, на блокчейне Терра небольшие транзакции стоят несколько центов. У эфира на данный момент есть значительный минус – пропускная способность этого блокчейна всего несколько десятков операций в секунду. Из-за очень высокой популярности DeFi и NFT сеть оказывается постоянно перегружена и это приводит к очень высокой стоимости транзакций. Рынок децентрализованных финансов предлагает альтернативы большинству инструментов традиционной банковской системы. DeFi предлагает пользователям полный комплекс финансовых услуг, которые заменяют большинство предложений традиционных банков.

Лучшие Спотовые Биржи

Также среди известных кошельков можно назвать TronLink (только блокчейн TRON), Transak, Electrum, Exodus, Coin98, MyEtherWallet. Отдельно хочу отметить некастодиальные кошельки для набирающего популярность в CНГ блокчейна TON — Tonkeeper, TonHub, Telegram Wallet, MyTonWallet. Другое понятие, которому противостоит DeFi — традиционные финансы (TradFi), которые представлены банками, страховыми компаниями, брокерами, а также некоторыми государственными финансовыми учреждениями.

что такое defi

Кроме того, у инвестора остаются полученные в качестве вознаграждения токены, которые можно использовать на свое усмотрение. Получается, что в результате получения кредита заемщик останется в выигрыше в любом случае. Если курс криптовалюты вырастет, то пользователь получит прибыль, а если упадет — хотя бы не лишится своих средств. Денежными средствами, которые были взяты в долг под залог монет, можно распоряжаться любым образом. Это децентрализованные финансы (Decentralized Finance), являющиеся частью криптовалютного рынка. Протоколы в данной области появляются довольно часто, а объем средств перевалил за полмиллиарда долларов.